Должностная инструкция по специальности «Финансовый аналитик»
Вы можете скачать должностную инструкцию финансового аналитика бесплатно. Должностные обязанности финансового аналитика
Утверждаю
_____________________________ (Фамилия, инициалы)
(наименование организации, ее ________________________________
организационно — правовая форма) (директор; иное лицо, уполномоченное
утверждать должностную инструкцию)
00.00.201_г.
м.п.
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
ФИНАНСОВОГО АНАЛИТИКА
——————————————————————-
(наименование учреждения)
00.00.201_г. №00
I. Общие положения
1.1. Данная должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового аналитика ____________________________ (далее – «предприятие»). Название учреждения
1.2. Финансовый аналитик относится к категории специалистов.
1.3. Лицо, назначаемое на должность финансового аналитика должно иметь:
— высшее экономическое или инженерно-экономическое образование;
— сертификаты CFA(CertifiedFinancialAnalyst- сертифицированный финансовый аналитик) Института сертифицированных финансовых аналитиков США, либо CIIA (Certified InternationalInvestmentAnalyst- сертифицированный международный инвестиционный аналитик) Ассоциации международных инвестиционных аналитиков ACIIA, либо FRM (Financial Risk Manager — финансовый риск-менеджер) Глобальной ассоциации в области рисков GARP;
— стаж работы по специальности не менее _________.
1.4. Назначение на должность финансового аналитика и освобождение от неё осуществляется на основании приказа руководителя предприятия по представлению ______________________________________.
1.5. Подчиняется финансовый аналитик непосредственно ____________________________.
1.6. Финансовый аналитик должен знать:
— налоговое, гражданское, банковское, административноезаконодательство;
— законодательство о рекламе, бухгалтерском учете, рынкеценных бумаг;
— нормативные и методические материалы, касающиеся финансовойдеятельности компании;
— приказы, указания, распоряжения, инструкции и другиенормативно-распорядительные документы, регламентирующие работу финансового аналитика;
— законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующиепроизводственно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность;
— макро- и микроэкономику;
— финансовую отчетность и ее анализ;
— корпоративные финансы;
— управление портфельными инвестициями;
— производные финансовые инструменты, другие инструменты финансовыхрынков;
— альтернативные инвестиции;
— способы анализа и оценки собственного капитала компании;
— корпоративные финансы;
— состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ,услуг);
— порядок распределения финансовых ресурсов, определенияэффективности финансовых вложений;
— способы оценки и анализа ценных бумаг с фиксированным доходом;
— оценку и управление кредитными рисками, рыночными рисками, рискамина операционном и корпоративном уровнях, законодательное регулирование и этические нормы управления рисками и управление инвестициями;
— экономику, организацию производства, труда и управления;
— средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи;
— основы трудового законодательства;
— устав компании, правила внутреннего трудового распорядка;
— правила и нормы охраны труда;
— правила и нормы техники безопасности,производственной санитарии и противопожарной защиты;
— профессиональную этику и стандарты;
— перспективы развития компании.
II. Должностные обязанности
Финансовый аналитик исполняет следующие должностные обязанности:
2.1. Производит систематический анализ финансовой информации одеятельности компании для расчета будущих доходов и расходов.
2.2. Анализируетситуацию на рынке соответствующих товаров (работ, услуг).
2.3. Готовит финансовые отчеты и статистическиенаблюдения деятельности компании, для иллюстрации которых составляет математические и статистические диаграммы и графики.
2.4. Анализирует информацию, содержащую сведения о финансовой деятельности компании для того чтобы спрогнозировать экономические условия с целью дальнейшего их использования при принятии инвестиционных решений.
2.5. Изучает информацию о ценах на товары (работы, услуги) для того чтобы определить тенденции в инвестиционных рисках и экономических событияхдля определения условий и момента инвестирования, которые наиболее благоприятны и выгодны для компании.
2.6. Проводит консультации по различным финансовым вопросам.
2.7. Дает рекомендации о времени инвестирования и операцияхкупли-продажи.
2.8. Осуществляет покупку инвестиций для компании в соответствии сполитикой компании.
2.9. Подбирает соответствующую экономическую июридическую отраслевую информацию, финансовую периодику.
2.10. Собирает и анализирует информацию, необходимую для последующегосоставления финансовых отчетов компании и вычисления финансовых показателей ее деятельности.
2.11. Осуществляет исследования и оценку уровня финансовых рынков компании, обращая внимание на сложившуюся экономическую ситуацию.
2.12. Анализирует финансовую целесообразность заключения компаниейразличных гражданско-правовых договоров и иных сделок.
2.13. Проводит финансовые исследования рынка соответствующихтоваров, работ или услуг.
2.14. Отслеживает современные тенденции и важнейшие события вразличных сегментах экономики, новейшие научные исследования в области экономики, финансов, рынка ценных бумаг.
2.15. Хранит служебную и коммерческую тайны.
2.16. Соблюдает правила внутреннего трудового распорядка, охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной защиты.
2.17. Способствует финансовому процветанию и благополучию компании.
2.18. Повышает свой профессиональный уровень.
III. Права
Финансовый аналитик имеет право:
3.1. Обращаться к руководству предприятия:
— с требованиямиоказания содействия висполнении своих должностных обязанностей и прав;
— с предложениями по совершенствованию работы, которая связана с обязанностями, предусмотренными настоящей инструкцией.
3.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей
компетенции.
3.3.Привлекать специалистов всех (отдельных) структурныхподразделений к решению возложенных на него задач (если это предусмотрено положениями о структурных подразделениях, если нет — с разрешения руководителя).
3.4. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия касающимися его деятельности.
3.5. Представлять интересы организации в сторонних организациях повопросам, относящимся к производственной деятельности компании.
3.6. Осуществлять взаимодействие с сотрудниками всех структурныхподразделений.
3.7. Запрашивать и получать от руководителей подразделений и другихспециалистов информацию и документы, необходимые для выполнения своих обязанностей.
IV. Ответственность
Финансовый аналитик несет ответственность:
4.1. В случае причинения материального ущерба в пределах, которые определены гражданским и трудовым законодательством РФ.
4.2. В случае совершения в процессе осуществления своей деятельности правонарушений в пределах, определенных уголовным, административным и гражданским законодательством РФ.
4.3. В случае ненадлежащего исполнения или неисполнения своих должностных обязанностей, которые предусмотрены данной должностной инструкцией, в пределах, определённых трудовым законодательством РФ.
Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.201_г.
С инструкцией ознакомлен,
один экземпляр получил: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.20__г.
-
Функции и обязанности специалиста
-
Образование и навыки
Финансовый аналитик — специалист, в чьи обязанности входит изучение и оценивание экономической ситуации, рынков, инвестиций и других экономических факторов, влияющих на деятельность организации или заказчика. Этот специалист способствует принятию обоснованных решений по управлению финансами, оптимизации расходов, повышению доходов, снижению рисков и росту прибыли. Работать он может в разных отраслях и секторах: банках, страховых компаниях, фондовых биржах, аудиторских компаниях, агентствах по консалтинговым услугам, государственных органах и т.д.
Это одна из самых необходимых и перспективных профессий в международном бизнесе. По информации Международной ассоциации аналитиков (CFA Institute), в мире насчитывается более 170 тысяч сертифицированных специалистов, которые работают в разных отраслях, регионах и компаниях. По прогнозам Всемирного экономического форума, к 2025 году эта профессия будет одной из десяти ключевых международных профессий для экономического роста и социального развития.
Что же нужно знать и уметь, чтобы стать финансовым аналитиком? Какие функции и обязанности он выполняет в организации? На эти и другие вопросы мы постараемся ответить в нашей статье.
Функции и обязанности специалиста
Финансовый аналитик выполняет разнообразные и сложные функции в своей деятельности в компании. Он не только собирает, обрабатывает и анализирует данные, но и проводит исследования, подготавливает аналитические отчеты, оценивает риски и выгоды инвестиций, консультирует клиентов и руководство компании по вопросам, связанным с финансами и т.д. Рассмотрим подробнее каждую из этих функций.
Сбор, обработка и анализ данных
Включает поиск, изучение, обработку и интерпретацию информации, связанной с экономической ситуацией, рынками, инвестициями и другими экономическими факторами, влияющими на деятельность организации, компании или заказчика. Финансовый аналитик использует разные источники, в частности, отчеты, бухгалтерские данные, банковские выписки, статистические данные, новости, законодательство, отраслевые отчеты и т.д. Он применяет разные методы обработки и аналитики сведений: математические модели, статистические инструменты, эконометрические методы, компьютерные программы и т.д. Цель этой функции — собрать достоверную, актуальную и полезную информацию, которая поможет принять правильные решения по вопросам, связанным с финансами.
Например, финансовый аналитик, работающий в международном банке, собирает, обрабатывает и анализирует данные о кредитоспособности потенциальных заемщиков, используя их отчеты, банковские выписки, кредитные истории, рейтинги, данные о залогах и т.д. Он изучает рыночные условия, конкурентов, законодательство и регуляторные требования, влияющие на кредитную политику международного банка. На основе этих данных он оценивает риски и доходность кредитных операций, определяет условия и ставки по кредитам, выдает рекомендации по одобрению или отказу в кредитах.
Экономические исследования
Эта функция заключается в проведении глубокого и систематического изучения экономических явлений, процессов, проблем и тенденций, с целью выявления их сущности, причин, последствий и перспектив. Финансовый аналитик использует разные теоретические и практические подходы обработки данных, включающие экономическую теорию, финансовую математику, инженерию, экономику и т.д. Он применяет разные типы исследований: фундаментальные, технические, качественные, количественные, сравнительные и т.д. Цель этой функции — приобрести новые идеи, гипотезы и ответы, которые помогут улучшить финансовую деятельность, повысить эффективность и конкурентоспособность, снизить неопределенность и риски.
Например, финансовый аналитик, работающий в международном инвестиционном фонде, проводит исследования по разным активам: акциям, облигациям, валютам, товарам, производным и т.д. Он изучает их историческую и текущую динамику, факторы, влияющие на ценообразование, корреляцию, волатильность, доходность и т.д. Он анализирует макроэкономические и микроэкономические показатели, политические и социальные события, индустриальные и технологические новшества, которые могут повлиять на рыночную конъюнктуру. На основе этого исследования он формирует свою инвестиционную стратегию, выбирает оптимальный портфель активов, определяет точки входа и выхода, ожидаемую доходность и риск.
Подготовка аналитических отчетов
Включает составление и представление документов, содержащих результаты сбора, обработки, аналитики и исследования данных, а также выводы, рекомендации и прогнозы, основанные на этих данных. Финансовый аналитик использует разные форматы и стили отчетов: текстовые, графические, табличные, диаграммы, схемы и т.д. Он учитывает разные цели и аудитории отчетов: внутренние, внешние, информационные, управленческие, научные и т.д. Цель этой функции — донести до заинтересованных лиц суть, ход и результаты экономической деятельности, обосновать и облегчить принятие решений по вопросам, связанным с финансами.
Например, специалист, работающий в международной компании, оказывающей консалтинговые услуги, подготавливает и представляет аналитические отчеты по разным проектам, связанным с консультированием, аудитом, оценкой, обработкой, реструктуризацией, слияниями и поглощениями и т.д. Он описывает цели, задачи, методы, данные, аналитику, результаты, выводы и рекомендации по каждому проекту. Он использует разные визуальные средства: таблицы, графики, диаграммы, схемы, для наглядного и эффективного представления сведений. Он адаптирует отчеты к разным аудиториям (клиентам, руководству компании, коллегам, партнерам, инвесторам), учитывая их потребности, интересы и уровень подготовки.
Оценка рисков и выгоды инвестиций
Эта функция заключается в измерении и сравнении потенциальных потерь и прибыли, связанных с разными операциями (кредитование, инвестирование, страхование, спекуляция и т.д.) в организации. Финансовый аналитик использует коэффициенты рентабельности, доходности, оборачиваемости, ликвидности, платежеспособности, риска, дисконтирования, внутренней нормы доходности, чистой приведенной стоимости и т.д. Он учитывает такие факторы, влияющие на риски и выгоды, как неопределенность, волатильность, инфляция, дефляция, курсовые колебания, налоги, сбои, кризисы и т.д. Цель этой функции — определить оптимальный баланс между риском и доходностью, выбрать наиболее выгодные и безопасные экономические операции, минимизировать потери и максимизировать прибыль.
Например, финансовый аналитик, работающий в международной страховой компании, оценивает риски и выгоды разных страховых продуктов. Он анализирует вероятность и величину возможных убытков, связанных с наступлением страховых случаев, исходя из статистических данных, исторических данных, моделирования и т.д. Он рассчитывает ожидаемую прибыль, связанную с продажей и обслуживанием страховых полисов, исходя из тарифов, комиссий, расходов и т.д. На основе этого он определяет стоимость и условия страховых продуктов, выдает рекомендации по их продвижению и улучшению.
Консультирование клиентов и руководства по финансовым вопросам
Включает предоставление профессиональных советов, руководства и сопровождения по разным вопросам, связанных с бюджетированием, планированием, инвестированием, сбережением, защитой, оптимизацией и т.д. Финансовый аналитик использует свои компетенции, опыт и авторитет, чтобы помочь заказчикам или руководителям достичь целей, решить свои проблемы, улучшить финансовое положение и повысить экономическое благополучие. Он учитывает разные нужды, интересы, предпочтения, ожидания и возможности своих клиентов или руководства, а также разные ситуации, в которых они находятся. Цель этой функции — дать качественную, актуальную и полезную финансовую помощь, повысить доверие и лояльность.
Например, аналитик, работающий в независимой консалтинговой компании, консультирует своих клиентов по разным вопросам, связанным с финансами: по выбору и оформлению кредитов, инвестиций, страховок, пенсионных планов и т.д. Он анализирует ситуацию, цели, потребности и возможности клиентов, исходя из их доходов, расходов, активов, пассивов, рисков и т.д. Он изучает рыночные предложения, условия, ставки, сроки, связанные с разными финансовыми продуктами и услугами. На основе этого он дает клиентам индивидуальные рекомендации, помогает им выбрать и оформить наиболее подходящие и выгодные решения, сопровождает их на всех этапах финансовых операций.
Образование и навыки
Финансовый аналитик — это высококвалифицированный специалист, который должен обладать не только глубокими знаниями в экономической, математической, статистической и других сферах, но и разными навыками, в частности, аналитическими, коммуникативными, организационными, технологическими. Кроме того, он должен развивать свои личные качества и компетенции: ответственность, инициативность, креативность, стрессоустойчивость.
Образование и квалификация
Для работы финансовым аналитиком необходимо иметь высшее образование по специальности «Финансы и кредит», «Экономика», «Математика», «Статистика» или другой смежной области. Также желательно приобрести дополнительное международное образование по специализации «Финансовый аналитик», «Менеджмент», «Финансовая инженерия» или другой подходящей области.
Специалист должен изучить разные дисциплины, которые помогут ему расширить свои знания в области финансов, экономики, математики, статистики и других смежных областей. Среди этих дисциплин и курсов можно выделить следующие:
-
Финансовая математика: изучает математические модели и методы, применяемые в финансах (теория вероятностей, математическая статистика, дифференциальные и разностные уравнения, оптимизация, дискретная математика). Эта дисциплина поможет решать разные задачи, связанные с оценкой, аналитикой, прогнозированием, моделированием и т.д.
-
Финансовая экономика: изучает экономические теории и модели, применяемые в финансах (теория ценности, теория капитала, теория портфеля, теория игр, теория агентства, теория эффективных рынков). Эта дисциплина поможет понять и объяснить финансовые явления, процессы, проблемы и тенденции, разрабатывать и оценивать стратегии.
-
Финансовая инженерия: изучает разработку и применение новых инструментов, продуктов и услуг (производные, структурированные продукты, синтетические инструменты, альтернативные инвестиции). Эта дисциплина поможет создавать и использовать инновационные решения, позволяющие увеличить доходность, снизить риски, диверсифицировать портфель и т.д.
-
Финансовый анализ: изучает методы и техники, применяемые в финансовой аналитике (аналитика отчетности, финансовых показателей, рынков, рисков, инвестиций). Эта дисциплина поможет проводить качественный и количественный анализ данных, выявлять сильные и слабые стороны, возможности и угрозы, а также делать обоснованные выводы, рекомендации и прогнозы.
Личностные качества и компетенции
Финансовый аналитик должен развивать разные личностные качества и компетенции, которые помогут ему в работе, такие как:
-
Аналитическое мышление: позволяет логично и систематически мыслить, анализировать и интерпретировать информацию, выявлять причинно-следственные связи, находить закономерности и тенденции, делать выводы и рекомендации.
-
Коммуникативные навыки: позволяют эффективно и убедительно общаться с разными аудиториями (клиентами, руководством компании, коллегами, партнерами, инвесторами), использовать разные каналы и форматы коммуникации, адаптировать свой стиль и тон коммуникации к разным ситуациям и целям.
-
Организационные навыки: позволяют эффективно и своевременно планировать, организовывать, координировать и контролировать свою деятельность, учитывая разные ресурсы, задачи, сроки, приоритеты, работать в команде, распределять обязанности, делегировать полномочия, согласовывать действия и результаты.
-
Технологические навыки: позволяют эффективно и безопасно использовать разные технологии, которые помогают ему в работе, постоянно изучать и осваивать новые технологии, которые появляются в сфере финансов.
Как получить финансовое образование?
Финансовое образование можно приобрести в разных учебных заведениях: университетах, колледжах, академиях, международных школах, которые предлагают разные программы и курсы по финансам, экономике, математике, статистике и другим смежным областям.
Одним из лучших способов получить финансовое образование, подготовиться к экзаменам и собеседованиям, повысить свой уровень и статус в профессии финансового аналитика является прохождение профпереподготовки на финансового аналитика в НИПКЭФ. Наш курс позволяет получить не только теоретические знания и практические навыки в области финансового анализа, управления и планирования, но и диплом установленного образца, признаваемый работодателями. Обучение у нас имеет следующие преимущества:
-
Актуальность и практичность: наши программы основаны на современных и актуальных теориях и методах финансового анализа, управления и планирования, на реальных и практических кейсах, задачах, проектах и ситуациях, с которыми сталкиваются финансовые аналитики в своей работе. Обучение поможет вам не только получить и закрепить свои компетенции, но и применить их на практике, а также решить свои финансовые проблемы и задачи.
-
Комплексность и системность: курсы охватывают все аспекты и области финансового анализа, управления и планирования. Они помогут вам изучить и понять каждый из этих аспектов и областей, увидеть их взаимосвязь и взаимодействие, сформировать и реализовать свою собственную финансовую концепцию и видение.
-
Квалификация и опыт: все наши программы разработаны и проводятся высококвалифицированными и опытными преподавателями, экспертами, практиками и консультантами в области финансового анализа, управления и планирования, имеющими не только теоретические знания и научные степени, но и практические навыки и успешный опыт работы в разных отраслях, сферах и организациях. Переподготовка в НИПКЭФ поможет вам получить и усвоить знания и навыки, научиться их применять и развивать, получить ценные советы, рекомендации и поддержку от преподавателей, экспертов, практиков и консультантов.
-
Дистанционный формат и доступность. Все наши курсы проводятся в дистанционном формате, позволяющем вам учиться в любое удобное для вас время и из любого места, используя современные технологии. Оплатить обучение можно частями, воспользовавшись внутренней рассрочкой, без привлечения банков.
УТВЕРЖДАЮ |
|||||
|
(наименование предприятия, организации, учреждения) |
(руководитель предприятия, организации, учреждения) |
||||
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ |
|||||
|
00.00.0000 |
№ 00 |
(подпись) |
(Ф.И.О.) |
||
|
Структурное подразделение: |
Финансовый отдел |
||||
|
Должность: |
Специалист по инвестициям |
||||
|
00.00.0000 |
|||||
- Общие положения
- Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность специалиста по инвестициям.
- Специалист по инвестициям относится к категории специалистов.
- Специалист по инвестициям назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом директора предприятия по представлению начальника финансового отдела.
- Взаимоотношения по должности:
|
1.4.1 |
Прямое подчинение |
начальнику финансового отдела |
|
1.4.2. |
Дополнительное подчинение |
− |
|
1.4.3 |
Отдает распоряжения |
– |
|
1.4.4 |
Работника замещает |
лицо, назначенное директором предприятия |
|
1.4.5 |
Работник замещает |
− |
- Квалификационные требования специалиста по инвестициям:
|
2.1. |
Образование |
высшее профессиональное (экономическое) |
|
2.2 |
опыт работы |
стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее 3 лет; 4 лет |
|
2.3 |
знания |
Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг. Методы оценки инвестиций. Стандарты финансового учета и отчетности. Бухгалтерский учет. Договорное право. Требования к составлению деловой документации. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи. Иностранный язык. |
|
2.4 |
навыки |
− |
|
2.5 |
дополнительные требования |
– |
- Документы, регламентирующие деятельность специалиста по инвестициям
3.1 Внешние документы:
Законодательные и нормативные акты, касающиеся выполняемой работы.
3.2 Внутренние документы:
- Устав предприятия, Приказы и распоряжения директора предприятия (начальника финансового отдела); Положение о финансовом отделе, Должностная инструкция специалиста по инвестициям, Правила внутреннего трудового распорядка.
- Должностные обязанности специалиста по инвестициям
Специалист по инвестициям:
4.1. Проводит прединвестиционные исследования.
4.2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.
4.3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.
4.4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.
4.5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.
4.6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.
4.7. Разрабатывает инвестиционные проекты.
4.8. Осуществляет оценку:
— эффективности инвестиционного проектов;
— эффективности участия в проектах;
— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;
— коммерческой эффективности проектов;
— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.
4.9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.
4.10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.
4.11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.
4.12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.
4.13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.
4.14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.
- Права специалиста по инвестициям
Специалист по инвестициям имеет право:
5.1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.
5.2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.
5.3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.
5.4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.
5.5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
5.6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.
- Ответственность специалиста по инвестициям
Специалист по инвестициям несет ответственность:
6.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Украины.
6.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Украины.
6.3. За причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Украины.
- Условия работы специалиста по инвестициям
Режим работы специалиста по инвестициям определяется в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в предприятии.
- Условия оплаты труда
Условия оплаты труда специалиста по инвестициям определяются в соответствии с Положением об оплате труда персонала.
- Заключительные положения
- Настоящая Должностная инструкция составлена в двух экземплярах, один из которых хранится у Предприятия, другой — у работника.
- Задачи, Обязанности, Права и Ответственность могут быть уточнены в соответствии с изменением Структуры, Задач и Функций структурного подразделения и рабочего места.
- Изменения и дополнения в настоящую Должностную инструкцию вносятся приказом генерального директора предприятия.
|
Руководитель структурного подразделения |
|||
|
(подпись) |
(фамилия, инициалы) |
||
СОГЛАСОВАНО: |
|||
|
Начальник юридического отдела |
|||
|
(подпись) |
(фамилия, инициалы) |
||
|
00.00.0000 |
|||
|
С инструкцией ознакомлен: |
|||
|
(подпись) |
(фамилия, инициалы) |
||
|
00.00.00 |
Когда знания — деньги. Зачем нужен инвестиционный аналитик
В мире финансовых решений много тайн, и доступны они не всем. Редакция Skillbox.by рассказывает об инвестиционных аналитиках. Профессионалах, которые превращают скрытые процессы в прибыльные решения.
Содержание
- Кто такой инвестиционный аналитик
- Чем он занимается
- Какие навыки нужно развивать инвестиционному аналитику, чтобы добиться успеха
- Сколько зарабатывают аналитики
- Как стать гуру инвестиций. Собрали полезные ресурсы
Кто такой инвестиционный аналитик
Инвестиционный аналитик — это тот, кто глубоко проникает в мир финансов и разгадывает его секреты. Важность его работы на финансовом рынке нельзя переоценить. Ведь он разгадывает сложнейшие пазлы финансовых данных, что позволяет компаниям принимать стратегически верные инвестиционные решения.
Этот специалист собирает, исследует и анализирует разнообразные финансовые показатели. Он выбирает данные из отчетов компаний, мировых и региональных новостей, разбирается в рыночных трендах и оценивает риски. Все это делается для того, чтобы предоставить инвесторам и бизнесу информацию, которая поможет принимать обоснованные решения о вложении средств. Анализ финансов, который проводит инвестиционный аналитик, — фундамент для успешных инвестиций и стабильности финансовой системы в целом.
Узнайте о разных методах инвестиционной оценки и научитесь определять справедливую стоимость бизнеса и активов на курсе Инвестиционная оценка
Узнать больше
Чем занимается инвестиционный аналитик
На этого специалиста возложено немало функций, а успешное выполнение задач влияет на принятие знаковых финансовых решений и успех компании на рынке. Аналитические навыки и экспертное знание финансов помогает аналитику справляться со следующими задачами:
- Изучать экономические отчеты компании. Инвестиционный аналитик изучает балансы, отчеты о прибылях и убытках, движении денег, чтобы оценить финансовое состояние бизнеса. Этот анализ позволяет выяснить, насколько компания стабильна, и не является ли ее отчетная прибыль имитацией успешности в глазах инвесторов.
- Оценивать риски. Аналитик анализирует риски, связанные с конкретным направлением инвестирования. Для этого специалист учитывает факторы, которые могут повлиять на доходность инвестиций: макроэкономические изменения, геополитические события, изменения в законодательстве и другие. Оценка рисков помогает инвесторам принимать взвешенные решения.
- Прогнозировать рыночные тенденции. Специалист анализирует тренды рынка и предсказывает, какие изменения могут произойти в будущем. Это важно для определения наилучших моментов для инвестирования и выхода из инвестиций (фиксации прибыли).
- Подготавливать рекомендации для инвесторов. На основе анализов инвестиционный аналитик разрабатывает рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг, оценивает потенциальную доходность и риски. Инвесторы полагаются на эти рекомендации при принятии решений об инвестировании.
- Вести мониторинг портфеля. Аналитик следит за динамикой инвестиционных портфелей и рекомендует корректировать их в соответствии с изменением рыночных условий и целей инвесторов. Это помогает максимизировать доходность и минимизировать риски.
Какие навыки нужно развивать инвестиционному аналитику, чтобы добиться успеха
Качественное выполнение работы невозможно без определенного сочетания личных качеств и профессиональных умений. Они позволяют аналитику находить и анализировать данные, предоставлять ценные рекомендации, обеспечивать устойчивость инвестиционных портфелей и согласовывать их между инвесторами.
Разберем основные soft и hard skills, которые нужно развивать инвестиционному аналитику.
Soft skills:
- Аналитическое мышление. Нужно уметь анализировать огромные объемы информации, выделять ключевые показатели и делать обоснованные выводы.
- Коммуникативные навыки. Для аналитика важна способность ясно и эффективно передавать свои выводы и рекомендации инвесторам или коллегам.
- Умение принимать сложные решения. Финансовые рынки находятся в динамичном движении, и аналитик должен уметь принимать решения в условиях неопределенности.
- Способность работать в команде. В мире финансов требуется совместная работа с другими специалистами, включая трейдеров, риск-менеджеров и управляющих портфелями.
- Управление временем. Сроки поставленных задач на финансовых рынках критически важны, поэтому нужно уметь эффективно управлять временем и приоритизировать задачи.
Hard skills:
- Знание программ для финанализа. Нужно уметь пользоваться специализированными программами и аналитическими инструментами вроде Excel, MATLAB, R, Python. Они помогают обрабатывать большие объемы информации.
- Умение работать с экономической статистикой. Понимание ее основ помогает инвестиционному аналитику анализировать макроэкономические тенденции и их влияние на рынки. Нужно разбираться, что такое ВВП, инфляция, безработица, и как они взаимодействуют друг с другом.
- Знание финансовых моделей и инструментов. Для работы требуются знания CAPM (ред.: Capital Asset Pricing Model — модель ценообразования капитальных активов) для оценки ценных бумаг и рисков. Еще нужно владеть методами дисконтирования денежных потоков (ред.: оценкой реальной стоимости финансовых активов) и другими инструментами моделирования.
- Знание законодательства и регуляции. Понимание правовых и регуляторных аспектов финансовых рынков нужно для соблюдения законов и правильного ухода от повышенного налогообложения.
- Знание финансовых инструментов. Аналитики должны глубоко понимать различные инструменты: акции, облигации, деривативы (ред.: если просто, то договоры на покупку ценных бумаг) и другие активы, чтобы оценивать их привлекательность для инвестиций.
Сколько зарабатывают инвестиционные аналитики
Для работы в сфере инвестиционного анализа необходимо обладать соответствующим образованием и постоянно развиваться. Для того чтобы войти в эту сферу, потребуется диплом магистра или бакалавра в финансах, экономике, бизнесе или смежных областях. Программы бакалавриата включают в себя курсы по финансовой математике, статистике, макроэкономике и финансовому анализу. А магистерская степень в финансах и финансовом анализе дополнительно углубит знания и усилит конкурентное преимущество.
Дополнительные курсы дистанционного образования и сертификации помогут повысить шансы на трудоустройство в престижную компанию. Среди профессиональных сертификаций для этой профессии можно отметить:
- Chartered Financial Analyst (CFA). Этот международный стандарт подтверждает экспертность в инвестиционном анализе, оценке и управлении портфелем. Получение CFA требует успешного завершения трех уровней экзаменов и опыта работы в финансовой сфере.
- Financial Risk Manager (FRM). Эта сертификация фокусируется на управлении рисками и особенно полезна для аналитиков, которые специализируются на рисках и деривативах.
- Certified Public Accountant (CPA). Хотя CPA чаще связан с бухгалтерской сферой, такие знания будут полезными и для инвестиционных аналитиков. Особенно при анализе финансовых отчетов компаний.
- ACCA (Association of Chartered Certified Accountants). Эта сертификация подойдет для профессионалов в области бухгалтерии, аудита и финансового менеджмента. Для инвестиционных аналитиков, особенно тех, кто занимается анализом финансовых данных и оценкой компаний, сертификат ACCA тоже будет полезным и поможет продемонстрировать знания финансов и бухгалтерии.
Работая в этой области, специалисты могут рассчитывать на горизонтальный и вертикальный рост. Горизонтальные перспективы включают переходы между секторами рынка. Вы можете заниматься инвестициями в технологии, фармацевтике, энергетике или даже организовать собственное консалтинговое агентство. Вертикальный рост подразумевает продвижение по карьерной лестнице от аналитика до более высоких позиций. Например, можно стать инвестиционным директором или руководителем отдела анализа.
Редакция Skillbox.by проанализировала вакансии на minsk.careerist.ru и пришла к выводу, что инвестиционные аналитики в Беларуси могут рассчитывать на зарплату от 3 000 до 5 000 белорусских рублей в месяц. Однако следует учитывать, что зарплата зависит от уровня квалификации специалиста и опыта работы.
Как стать гуру инвестиций. Собрали полезные ресурсы
Инвестиционный аналитик — ключевой игрок на финансовом рынке. Его способность анализировать финансовые данные, оценивать риски и прогнозировать рыночные тенденции — фундамент для принятия обоснованных инвестиционных решений. Именно поэтому эта профессия будет востребована, пока существует рынок.
Для тех, кто интересуется сферой инвестиций и стремится стать настоящим гуру в области анализа, редакция Skillbox.by подобрала полезные ресурсы и материалы. Их изучение поможет начинающим и опытным инвесторам углубить знания и навыки в области инвестиций и инвестанализа.
Литература:
- Бенджамин Грэм «Разумный инвестор» — книга, которая описывает фундаментальный подход к инвестированию и помогает инвесторам понимать, как оценивать ценность акций.
- Уильям Шарп, Гордон Александер, Джеффри Бейли «Инвестиции» — книга раскрывает основы инвестирования и помогает инвесторам понимать, как выбирать и оценивать инвестиционные возможности.
- Джон Мерфи «Межрыночный анализ» — издание поможет инвесторам понять, как связаны различные рынки, и как использовать эту информацию для принятия инвестиционных решений.
Интернет-ресурсы:
- Инглекс — список полезных ресурсов для изучения английского языка для экономистов, включая краткий словарь экономических терминов, учебники, видеоблоги, подкасты, курсы, фильмы и сериалы.
- Журнал Tinkoff Invest — сервис для инвесторов, который предоставляет информацию о финансовых показателях компаний и новостях рынка. Сервис позволяет создавать портфели и отслеживать их развитие.
- Кубышка — профессиональное сообщество инвесторов в telegram, где можно обсудить инвестиционные стратегии, получить советы от экспертов и узнать о новых трендах на рынке.
- Инвестиции Студента — telegram-канал, где можно узнать новое об инвестиционных инструментах, стратегиях и техниках. На канале публикуют новости и аналитические обзоры рынка.
Опубликовано:
Инвестиционный аналитик — это профессионал, который занимается исследованием и анализом финансовых рынков с целью принятия обоснованных инвестиционных решений. Этот специалист играет важную роль в финансовой сфере, помогая инвесторам и компаниям принимать стратегические решения, основанные на фундаментальном и техническом анализе.
Профессиональные требования
Инвестиционный аналитик должен быть хорошо знаком с финансовыми инструментами и методами анализа. Он должен уметь работать с большим объемом информации и быстро принимать решения. Также важно иметь навыки коммуникации и умение работать в команде.
Должностные обязанности инвестиционного аналитика
Должностные обязанности инвестиционного аналитика могут включать:
- Исследование финансовых рынков и анализ данных
- Оценка рисков и потенциала инвестиций
- Разработка инвестиционных стратегий и рекомендаций
- Подготовка аналитических отчетов и презентаций
- Консультирование клиентов и инвесторов
- Отслеживание новостей и событий, влияющих на финансовые рынки
Описание профессии
Инвестиционный аналитик проводит исследования финансовых рынков, анализирует экономические и финансовые данные, оценивает риски и потенциал инвестиций. Он изучает отчеты компаний, анализирует финансовые показатели, оценивает перспективы развития отраслей и компаний. На основе полученных данных инвестиционный аналитик разрабатывает рекомендации по инвестированию и помогает клиентам принимать обоснованные решения.
Он также отслеживает новости и события, которые могут повлиять на финансовые рынки, и анализирует их влияние на инвестиционные портфели. Инвестиционный аналитик может работать как внутри компании, так и в инвестиционных фондах, банках или консалтинговых компаниях.
Содержание
Этапы развития карьеры
Карьера инвестиционного аналитика может развиваться по следующим этапам:
- Начальный уровень: стажер или ассистент инвестиционного аналитика
- Средний уровень: инвестиционный аналитик
- Высокий уровень: старший инвестиционный аналитик или руководитель аналитического отдела
- Топ-уровень: директор по инвестициям или управляющий инвестиционным фондом
На каждом из этих этапов необходимо постоянно развиваться, повышать свою квалификацию и получать новые знания в области финансового анализа и инвестиций.
Зарплаты инвестиционных аналитиков
Зарплата инвестиционного аналитика может значительно варьироваться в зависимости от опыта, уровня квалификации и места работы. В среднем, начинающий инвестиционный аналитик может рассчитывать на зарплату от 50 000 до 70 000 рублей в месяц. С опытом работы и повышением квалификации зарплата может значительно увеличиваться и достигать 150 000 рублей и выше.
Обязанности и необходимые навыки
Для успешной работы в качестве инвестиционного аналитика необходимы определенные навыки и личные качества. Во-первых, это аналитическое мышление и умение работать с большим объемом информации. Инвестиционный аналитик должен быть способен анализировать данные, выявлять закономерности и делать выводы на основе фактов.
Важным навыком является умение работать с финансовыми моделями и программами для анализа данных. Инвестиционный аналитик должен быть хорошо знаком с экономической теорией и иметь понимание финансовых рынков.
Кроме того, инвестиционный аналитик должен быть коммуникабельным и уметь объяснять сложные финансовые понятия простым языком. Он должен быть готов работать в условиях высокой ответственности и стресса, так как принятие инвестиционных решений может иметь серьезные последствия.
Плюсы
Инвестиционный аналитик — это интересная и перспективная профессия, которая позволяет работать в динамичной и высокооплачиваемой сфере. Эта профессия требует постоянного обучения и развития, что позволяет быть в курсе последних тенденций и новостей в финансовой сфере.
Также инвестиционный аналитик имеет возможность работать с разными компаниями и инвестиционными портфелями, что делает его работу разнообразной и интересной.
Минусы
Одним из минусов профессии инвестиционного аналитика является высокая конкуренция на рынке труда. Для того чтобы преуспеть в этой сфере, необходимо иметь высокую квалификацию и опыт работы.
Также инвестиционный аналитик должен быть готов к работе в условиях высокой ответственности и стресса. Принятие инвестиционных решений может иметь серьезные последствия, поэтому необходимо быть готовым к принятию рисков и быстрым реагированием на изменения на финансовых рынках.
Как освоить профессию с нуля
Для того чтобы стать инвестиционным аналитиком, необходимо получить высшее образование в области финансов, экономики или математики. Хорошим стартом может быть получение бакалавра по соответствующей специальности.
После получения образования рекомендуется проходить стажировку или работать в финансовой сфере, чтобы получить практический опыт и понять особенности работы инвестиционного аналитика. Также полезно получить сертификаты и квалификации, которые подтверждают ваши знания и навыки в области финансового анализа.
Где обучиться
Обучение в области финансового анализа и инвестиций предлагается во многих университетах и высших учебных заведениях. В России такие специальности предлагают Московский государственный университет, Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики», Санкт-Петербургский государственный университет и другие.
Разновидности обучения для инвестиционного аналитика с нуля:
- Самостоятельное обучение имеет свои плюсы и минусы. Существует несколько способов обучения: с помощью YouTube, книг на портале или по форумам,самоучка. Есть минусы – нет системности, самостоятельное обучение может оказаться неэффективным и приобретенные навыки могут быть не востребованы у работодателя;
- Обучение в ВУЗах, колледжах и университетах по классической системе проходит онлайн. Диплом – это преимущество при устройстве на работу, потому что обучение в большинстве случаев занимает четыре года и дает не только устаревшие неактуальные знания но также является достаточно длительным (не менее четырех лет).
- Онлайн-занятия. На любой из образовательных платформ можно пройти курс обучения. Эти курсы подходят для людей не имеющих специальной подготовки. В большинстве случаев упор в онлайн-обучении делается на практику – это даёт возможность быстро пополнить портфолио и устроиться после обучения сразу же.
Гдe работать по профессии?
Инвестиционные аналитики могут работать в различных организациях, включая инвестиционные фонды, банки, страховые компании, консалтинговые фирмы и финансовые учреждения. Также возможна работа на фрилансе или открытие собственного бизнеса в области инвестиций.
ТОП курсов инвестиционный аналитики
Инвестиционный аналитик Нетология
Для того, чтобы повысить квалификацию или стать финансовым аналитиком – это отличный курс. Умение планировать бюджет, анализировать рынок и оценивать риски — вот чему вы научитесь. Вы сможете выполнить практическую работу для своего проекта под руководством экспертов.
Перейти на сайт
Цена: 50 000 рублей
Длительность курса: 11 месяцев
Профессия Инвестиционный аналитик от Skillbox
Вы научитесь оценивать бизнес и инвестпроекты, строить финансовые модели, составлять бизнес-планы и презентовать данные инвесторам. Сможете стать востребованным специалистом в развивающейся сфере.
Уровень: Для начинающих с нуля и продвинутых: Выпускникам финансовых факультетов, аналитикам + финансистам + экономистам, математикам и специалистам технических профессий
Формат обучения: Видеоуроки + практические и домашние задания
Обратная связь: Работа с проверяющим экспертом
Перейти на сайт
Стоимость курса: 99 263 рублей или рассрочка на 24 месяца — 4 136 рублей / мес
Длительность курса: 72 модуля
Факультет Финансовой аналитики от GeekBrains
Научитесь анализировать и контролировать финансовое состояние бизнеса на реальных кейсах.
Уровень: Новичкам, Руководителям проектов, Экономистам и бухгалтерам
Формат обучения
Разные форматы. Занятие в группе с преподавателем, Видеоуроки и вебинары, Видеозаписи занятий, Домашние задания, Практические задания, Онлайн-встречи с экспертами, Личные консультации
Обратная связь: Личная работа с преподавателем
Перейти на сайт
Цена курса: Рассрочка до 36 месяцев — от 2 285 рублей / мес
Длительность курса: 11 месяцев
Инвестиционный аналитик от SF Education
Научим строить финансовые модели компаний, оценивать бизнес и управлять корпоративными инвестициями.
Особенность: Помощь в трудоустройстве
Перейти на сайт
Стоимость обучения: 240 000 рублей
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.