Криптовалюта как заработать с нуля пошаговая инструкция

Новая нефть, виртуальное Эльдорадо, деньги будущего, которые уже сейчас стоят очень дорого — такими метафорами и сравнениями описывают криптовалюты.

За последние пару лет множится количество людей, которые заработали первое состояние на цифровых монетах практически с нуля. Немудрено, что новички тоже думают как бы обогатиться на этом. Но не знают, с чего начать. С майнинга, инвестиций, трейдинга, создания и продажи NFT — вариантов наберется с десяток.

Расскажем о способах заработать на криптовалюте в 2025 году.

Что такое криптовалюта

Криптовалюта — цифровые деньги, в основе которых программный код — его высчитал компьютер. Виртуальные платежные системы с собственными валютами, которые еще называют монеты. Все операции в этой системе защищены шифром — криптографическим способом.

В основе шифра — блокчейн — колоссальная база данных из идентификаторов и контрольных сумм. Новый подход, суть которого в децентрализации и общем контроле. Проще блокчейн можно объяснить на примере.

Представим фантастическую картину. Если бы в России не было Минфина, Центробанка и прочих контролирующих национальную валюту и финансы органов. Это и есть децентрализация. При этом вся страна бы договорилась, что ведет общий дневник расходов. Гражданин А сделал перевод гражданину Б — 5000 рублей. Тот перевел 2500 рублей гражданину В. Доступа к этим деньгам никто не имеет, кроме отправителя и получателя. Также переводы анонимны. Но все могут наблюдать за денежными потоками.

Такая база данных поделена на блоки. В примере с дневником это может быть страница. И каждая страница связана с предыдущей. Образуется цепь — chain («чейн») — так и переводится с английского. У блоков есть свои номера (идентификаторы) и контрольная сумма, которая не дает внести изменения так, чтобы другие не увидели. Если вернуться к примеру с переводами, то представим, что гражданин А сделал перевод 5000 рублей, а затем решил поправить его на 4000 рублей. Это заметит получатель гражданин Б и все остальные.

Для чего это нужно? Самый популярный ответ — чтобы деньги больше не зависели от авторитета центробанков, финансовых институтов. Только математика, которая гарантирует безопасность.

Большинство криптовалют не подкреплены курсами реальных валют, золотыми запасами, а получают свою ценность только за счет доверия их держателей, которые, в свою очередь, доверяют системе блокчейн.
В России у официальных органов к криптовалютам в 2025 году сложное отношение. Однако сейчас существует федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте…»¹, который обозначает правовой статус монет, майнинга, смарт-контрактов и ICO («первичного предложения токенов»).

Популярные способы заработка на криптовалюте

С вложениями

Без вложений

Пошаговая инструкция по заработку на криптовалюте для новичков

1. Майнинг

Производить уже существующую криптовалюту путем вычисления мощностями компьютера новых блоков. Раньше — на ранних этапах появления крипты — для майнинга хватало мощности домашнего ПК. Со временем новые блоки получать все сложнее.

Ведь каждый связан с предыдущим, а тот связан с другим и так далее. Чтобы производить вычисления нужно много оборудования. Поэтому теперь майнеры создают фермы — комплексы с большим количеством видеокарт (они быстрее процессоров производят вычисления).

Как начать: собрать майнингорвую ферму или приобрести готовую, выбрать криптовалюту для добычи, запустить приложение для майнинга.

Плюсы и минусы

+ Низкие риски: добываете монеты, которые уже имеют ценность.

— Большой порог входа — оборудование для добычи стоит дорого, надо платить за электричество.

2. Облачный майнинг

Пассивная добыча криптовалюты. Как мы уже сказали, оборудование стоит дорого, да и на рынке дефицит мощных видеокарт — все скупают майнеры. Но ведь кто-то же их покупает и добывает крипту! Фермам нужны деньги на развитие, оплату электричества. Они принимают инвестиции. Взамен делятся с вами добытыми монетами.

Как начать: выбрать облачный сервис, заключить с ним контракт (как правило, есть четкие тарифные планы) и ждать его исполнения.

Плюсы и минусы

+ Можно оплатить майнинг криптой или обычными (фиатными) деньгами, не нужно погружаться в премудрости создания ферм, с- обирать их, обслуживать — этим заняты другие люди.

— На рынке есть мошеннические проекты, майнеры могут хитрить и не сообщать реальных цифр, сколько криптовалюты они добыли на самом деле за ваши деньги.

3. Криптотрейдинг

«Покупаешь дешево — продаешь на пике» — простые правила, в очень сложной игре. От классического трейдинга криптовалютный рынок отличает еще большая волатильность — непостоянство цены. Плохо это или хорошо? Для обывателя, плохо. А для инвестора — реальный способ за считанные часы получить 100% и даже 1000% на разнице курсов.

Как начать: зарегестрироваться на одной из крупных криптобирж.

Плюсы и минусы

+ Высокие доходы, можно торговать 24/7.

— Большие риски, нужно инвестировать в себя, постоянно совершенствуя знания о трейдинге, уметь читать и чувствовать рынок.

4. Холдинг

Такое инвестирование еще называют английским HOLD или HODL. Hold — значит «держать», а второе слово — ничего не значит. Это опечатка одного из криптоинвесторов, которая стала мемом, но закрепилась как тождественное понятие холду. Суть стратегии проста: покупаете криптовалюту и забываете про нее на месяцы или годы. Потом открываете свои активы и продаете те, которые выросли.

Как начать: купить на бирже, в цифровом обменнике или у другого пользователя крипту, положить ее на свой кошелек и ждать.

Плюсы и минусы

+ Вы избавлены от необходимости постоянно мониторить курсы, баланс криптокошелька остается вашим, условно, пассивным активом, инвестицией.

— Средняя доходность и средние риски: на дистанции монета может взмыть на сотни процентов или вообще не измениться в цене.

5. NFT-аукционы

Аббревиатура расшифровывается как «невзаимозаменяемый токен». NFT-произведения существуют в единственном экземпляре и потому уникальны. А еще все видят, кто их владелец и эту информацию нельзя изменить. Поэтому NFT-работы и получили ценность. Пример: моушен-дизайнер нарисовал анимацию и продал ее. Или основатель Twitter Джек Дорси продал свой первый твит на аукционе за 2,9 млн долларов. Новый владелец стал собственником этого сообщения. Что ему это дало? Кроме чувства обладания — ничего. Но ведь коллекционеры покупают оригиналы полотен Дали и Малевича, а кто-то считает, что их можно и в интернете бесплатно посмотреть.

Механика NFT-аукционов может быть сложнее, чем игра на повышение ставок в классическом аукционе. В каждое произведение может быть заложен свой алгоритм покупки. Например, продажа картины по частям, а в итоге ее целиком получит тот, кто собрал больше кусочков мозаики. Хотя есть и классические образцы аукционов — кто больше заплатил, тот и стал новым владельцем.

Как начать: зарегистрировать на одной из NFT-платформ.

Плюсы и минусы

+ В этой сфере сейчас ажиотаж, на этом можно неплохо заработать.

— Высокие риски: можно инвестировать во что-то, ожидая, что следующий покупатель заплатит дороже, но новый претендент может так и не появиться.

6. Криптолотереи

Заплатить 1$ и выиграть 1000 BTC — подобными слоганами заманивают лотерейщики. Есть те, кто действительно выплачивает призерам, но рынок этот непрозрачен.

Как начать: купить билет одной из виртуальных лотерей.

Плюсы и минусы

+ Билет зачастую стоит дешево.

— Можно попасть на мошенников, низкая вероятность выигрыша.

7. Создание собственной криптовалюты

Прежде всего нужно решить, что вы планируете выпускать — монеты или токены. Токен использует блокчейн-технологию другой монеты, запустить его быстрее, так как код есть в общем доступе. Для выпуска монеты нужно разбираться в программировании, писать код.

Как начать: изучить теорию криптовалют, продумать концепцию собственного токена или монеты, стратегию его продвижения и вывода на рынок.

Плюсы и минусы

+ Всегда есть вероятность повторения успеха биткоина или альткоинов (все монеты, которые не биткоин) из топ-10 по капитализации.

— Очень низкий шанс, что новинка взлетит — для запуска стоящего проекта нужно собирать большую команду не только программистов, но и маркетологов, штат юристов.

8. Стейкинг

Это основная альтернатива майнингу, добыче крипты. Суть в том, что стейкеры хранят криптовалюту в кошельке — блокируют ее на счете. Как бы размещая депозит в банке. Для стейкинга подходят не все монеты, а только с алгоритмом PoS — расшифровывается как «механизм доказательства доли». Среди них монеты EOS,BIT, ETH 2.0, Tezos, TRON, Cosmos и другие. Когда монеты заблокированы в кошельке держателя, этим они помогают добывать новые блоки, быстрее проводить транзакции другим участникам рынка. За это стейкер получает свое вознаграждение.

Как начать: купить монеты, «заморозить» их в кошельке специальным депозитным смарт-контрактом.

Плюсы и минусы

+ Не нужно инвестировать в оборудование как при майнинге — достаточно купить монеты, положить на хорошо защищенный кошелек и ждать.

— Монеты могут обесцениться из-за волатильности курсов.

9. Лендинг

Дать деньги в долг криптоплощадке или частному лицу. Этакое ростовщичество нашего времени.

Как начать: выбрать надежного партнера, заключить с ним контракт.

Плюсы и минусы

+ Возможность получать пассивный доход по процентам выше банковских.

— Можно нарваться на «скам»-мошенничество и потерять свою инвестицию. Зачастую это бывает при лендинге с новыми биржами или частными заемщиками.

10. Криптофонды

Подойдут тем, кто осознает весь потенциал криптовалют, но сам не хочет или не обладает должным количеством времени, чтобы заниматься трейдингом и другими инвестициями. Вы даете деньги фонду, он выбирает ликвидные активы, покупает и продает их, а затем делится с вами прибылью, получая свой процент. У криптофондов есть разные инвестиционные стратегии: умеренные с точки зрения рисков или высокорисковые.

Как начать: определиться с одним или несколькими фондами, заключить с ними договор управления вашими активами.

Плюсы и минусы

+ Возможность доверить свои активы в грамотное управление и получить прибыль.

— Риск мошенничества, есть фонды, которые практикуют только высокрисковые инвестиции.

11. ICO

Компания выпускает свои монеты или токены на рынок и просит инвесторов проспонсировать проект. Каждая фирма и инвестор таковой, надеется, что новинка «выстрелит» и ее можно будет выгодно продать в краткосрочной или долгосрочной перспективах.

Как начать: выбрать проект на одной из площадок или на биржах, проинвестировать в него.

Плюсы и минусы

+ Воплотить мечту любого инвестора: «зайти» на минимуме, чтобы вскоре продать с большой прибылью.

— Компания после ICO может поменять условия выплаты дивидендов, закрыться или просто не обрести ликвидность на рынке.

12. Создание своего NFT-произведения

Способ заработать для людей творческих или известных. Объектом NFT можно сделать не только картину, фото или песню, а реальные предметы. Нужно просто создать для них цифровой сертификат о праве собственности.

Как начать: создать криптокошелек, зарегистрироваться на платформе создания NFT и выставить продукт на аукцион.

Плюсы и минусы

+ Талантливый или известный человек (блогер, знаменитость) может продать дорого вещь с NFT-сертификатом, которая на деле не обладает и малой частью уплаченной за нее стоимости.

— Покупатель может так и не объявиться.

13. Обучение

Если вы умеете объяснять сложное простыми словами, обладаете определенным уровнем знаний, харизмой, умеете располагать людей к себе, то на обучении можно хорошо зарабатывать.

Как начать: создать свой гайд или цикл лекций, начать рекламировать его и продавать доступ к вашим знаниям.

Плюсы и минусы

+ Благодаря силе соцсетей можно и без финансовых вложений раскрутиться, собрать аудиторию и начать зарабатывать, рассказывая о криптовалютах.

— Если не умеешь делать качественный, полезный и интересный контент и нарабатывать аудиторию, то ничего не продашь.

Советы эксперта

Мы попросили Евгения Удилова — трейдера и эксперта по техническому анализу поделиться лайфхаками, как заработать на криптовалюте.

1. Учитесь на ошибках, набивайте шишки. Рынок быстро и доходчиво объясняет, где вы ошиблись.
2. Найдите наставника, который будет сопровождать вас, объяснять и подсказывать, что делать.
3. Составьте стратегию заработка, придерживайтесь ее и корректируйте исходя из ситуации на рынке.
4. Откройте криптокошелек, заводите на него свободные деньги и начинайте пробовать небольшими шагами.
5. Инвестиции — огромный риск, но поощряется хорошей доходностью. Не закладывайте все деньги в один проект.
6. В мире криптовалют действует то же правило, что и в других сферах. Нужно уметь разбираться в новой теме, вливаться в нее, изучать и не бросать на полпути.
7. Выбирайте ту криптосферу, которая вам по душе. Так будет интереснее погружаться в тему и легче добиться успеха,
8. Новичкам не рекомендую инвестировать в ICO. Сюда все пытаются идти, потому как слышали, что можно положить 50$ и разбогатеть быстро. На деле не так много монет выходит на биржу и люди теряют деньги.

Популярные вопросы и ответы

На вопросы отвечает трейдер, эксперт по техническому анализу с опытом более 15 лет Евгений Удилов.

Дата публикации: 16.11.2022

Источники

1. Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» http://ips.pravo.gov.ru:8080/default.aspx?pn=0001202007310056

Иллюстрация: Катя Павловская для Skillbox Media

Шеф-редактор направлений «Маркетинг», «Управление», «Бизнес», «Деньги» Skillbox Media. В прошлом отраслевой журналист и владелец небольшого нишевого ютуб-канала.

Об инвестициях в криптовалюты рассказал независимый инвестиционный советник (включён в реестр Центробанка), основатель финтех-компании GBIG HOLDINGS Руфат Абясов.

Инвестиции в криптовалюту — популярная тема: многие начинают ей интересоваться, когда слышат, например, о росте биткоина или о взлёте какого-нибудь нового токена. Доход действительно может быть большим — 30–100% годовых. Но чтобы получать такую доходность, нужно сначала во многом разобраться.

В этом материале для редакции «Деньги» Skillbox Media расскажу всё, что нужно знать об инвестициях в криптовалюту. Статья будет полезна новичкам и тем, кто хотел бы сделать токены одной из составляющих портфеля. Рассказываю:

• как работают инвестиции в криптовалюту и в чём их нюансы в России;
• какие есть виды криптовалют и чем они различаются;
• какие есть способы инвестиций;
• какую стратегию выбрать новичку;
• в какие криптовалюты можно вложить деньги;
• сколько нужно для старта и сколько можно заработать;
• о каких рисках нужно знать;
• с чего начать инвестировать.

Данный материал не является инвестиционной рекомендацией, он предоставлен исключительно в образовательных целях.

Инвестиции в криптовалюту работают так же, как инвестиции в другие активы — например, в акции, драгоценные металлы и недвижимость. Вы покупаете актив дешевле, а продаёте дороже или покупаете актив и получаете доход от него — как при сдаче купленного жилья в аренду.

Показательный пример криптовалюты, на которой можно заработать, — биткоин (Bitcoin). Он продемонстрировал впечатляющий рост: в 2010 году один биткоин стоил несколько центов, в 2025 году — больше 100 тысяч долларов.

Есть другой похожий способ заработка на криптовалюте — трейдинг. Трейдинг — тип торговли, при котором сделки часто совершают и быстро закрывают. Трейдер может купить криптовалюту и продать её через несколько минут или часов, когда её стоимость незначительно вырастет. Инвестиции же ориентированы на долгосрочную перспективу: инвесторы держат активы несколько месяцев или лет.

Технически россияне могут зарабатывать на криптовалюте так же, как жители других стран. Но есть различия в регуляторной среде. Криптовалюта в России признана средством платежа, но компаниям запрещено принимать её в качестве оплаты товаров, работ, услуг.

То есть криптовалюту пока рассматривают больше как средство инвестиций. Но регулирования в этой сфере пока нет. 12 марта 2025 года Центробанк направил в правительство предложение об установлении экспериментального правового режима (ЭПР) на три года. Центробанк предлагает разрешить совершать сделки с криптовалютой внутри ЭПР «особо квалифицированным» инвесторам: людям, доход которых за прошлый год превысил 50 миллионов рублей, и тем, чьи вложения в инвестиции и ценные бумаги превышают 100 миллионов рублей. Пока предложение не принято.

По закону в России можно совершать сделки с криптовалютой — продавать и покупать её. То есть инвестиции не запрещены. Но всё ещё нет законов, которые в полной мере регулировали бы сделки с криптовалютой. Поэтому банки могут считать операции с ней подозрительными и могут приостановить их и попросить подтверждающие документы.

Существует множество видов криптовалют и способов на них заработать. Сначала разберу популярные у инвесторов виды монет и цели, для которых можно их использовать.

Платёжные криптовалюты. Можно инвестировать в них или оплачивать ими товары или услуги (но не в России). Самая известная платёжная криптовалюта — биткоин. Он выполняет роль цифрового золота, его эмиссия ограничена 21 миллионами монет.

Плюсы платёжных криптовалют в высокой ликвидности, а биткоина — ещё и в признании на международном рынке. Минусы — относительно медленные транзакции, высокие комиссии и волатильность. Но платёжные криптовалюты для инвестора — хороший инструмент для долгосрочного сохранения капитала; основа криптопортфеля.

Альткоины. Вообще альткоинами называют все криптовалюты и токены, кроме биткоина. Все описанные ниже виды технически относятся к альткоинам.

Но чтобы разделить криптовалюты на виды по их особенностям, я отнесу к альткоинам только монеты блокчейн-платформ, у которых есть специфическая функциональность — например, смарт-контракты. Примеры — Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL).

Плюсы альткоинов в том, что у них есть потенциал роста и их можно применять не только для инвестиций. Минусы — в технических рисках и более низкой ликвидности. Для инвестора альткоины — хороший способ диверсифицировать портфель и получить доход, но работа с такими монетами требует понимания технологий и рыночных тенденций.

Стейблкоины. Это криптовалюта, привязанная к физическим активам, почти равная их стоимости. Примеры — Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD): все они привязаны к доллару США.

Картинка с сайта: skillbox.ru

Плюс стейблкоинов в том, что это наименее рисковый инструмент среди всех криптовалют. Их волатильность минимальна, а ещё их удобно использовать для расчётов. Минусы в том, что они централизованы и зависят от эмитента и его резервов. Стейблкоины не дают значительного роста капитала, но выступают защитным активом. Их можно хранить, чтобы быстро покупать другие криптовалюты при снижении цены на них.

Токены — утилитарные, инвестиционные, управленческие. Это монеты цифровых платформ или экосистем, которые используют для расчётов в этих экосистемах. Их создают на базе существующих блокчейнов, чаще всего — на базе Ethereum. Примеры токенов — BNB (токен Binance), Uniswap (UNI), Chainlink (LINK).

Плюсы токенов в том, что они дают доступ к экосистемным преимуществам, а ещё у них есть потенциал роста — при успехе базовой платформы. Минусы в зависимости от одного проекта и технических уязвимостях. Инвесторы могут включать токены в портфель, но для этого нужен глубокий анализ проектов, которые их выпускают.

Анонимные криптовалюты. Это криптовалюты, ориентированные на приватность транзакций, — они используют специальные технологии шифрования. Примеры — Monero (XMR), Zcash (ZEC).

Плюсы анонимных криптовалют в высоком уровне конфиденциальности и технологической инновационности. Минусы — к ним негативно относятся регуляторы, есть риск их делистинга с крупных бирж и проблемы с масштабируемостью. В портфелях инвесторов анонимные криптовалюты могут быть полезны благодаря тому, что спрос на них стабилен.

Мемкоины. Это монеты, созданные по мотивам шутки или мема. Часто у них есть активное комьюнити энтузиастов. Примеры — Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB).

Картинка с сайта: skillbox.ru

Плюс мемкоинов — в потенциале «взрывного» роста при вирусном распространении. Минусы — в отсутствии фундаментальной ценности и зависимости от социальных медиа и знаменитостей. Для инвестора мемкоины — инструмент скорее спекуляций, а не долгосрочных вложений.

DeFi-токены. Криптовалюты, связанные с децентрализованными финансовыми протоколами для кредитования, обмена и других операций. Примеры: Aave, Compound, Maker.

Их плюс в том, что можно получать пассивный доход, участвуя в протоколах. Минусы — в сложности для понимания, регуляторной неопределённости и технических рисках смарт-контрактов. DeFi-токены требуют технической грамотности.

Зарабатывать на инвестициях в криптовалюту можно разными способами: хранить криптовалюту долгое время, заняться трейдингом, инвестировать в ICO, IDO, IEO, вкладывать в фонды и ETF и заняться DeFi-инвестированием. Расскажу больше о каждом способе.

Долгосрочное хранение (hold) — самая простая и часто наиболее эффективная стратегия. Это покупка криптовалюты с намерением держать её 3–5 лет и более. Подход требует терпения и психологической устойчивости к рыночным колебаниям. Лучше всего он работает с проверенными, ликвидными монетами вроде Bitcoin и Ethereum. Основной риск — затяжное падение рынка, но исторически долгосрочные холдеры получали значительную прибыль.

Картинка с сайта: skillbox.ru

Трейдинг — частое совершение коротких сделок. Он требует глубоких знаний технического анализа, постоянного мониторинга рынка и стрессоустойчивости. Потенциальная доходность у трейдинга больше, чем у долгосрочного хранения, но и риски намного выше.

Инвестиции в ICO, IDO, IEO — вложение в новые криптовалюты на стадии первичного размещения токенов. Потенциально сверхвысокая доходность сочетается с экстремальными рисками — большинство проектов не оправдывают ожиданий. Поэтому при этом способе нужно проводить тщательный анализ команды, технологии и перспектив проекта. Инвестиции в ICO, IDO, IEO подходят опытным инвесторам, готовым к потере вложений.

Вложения в фонды и ETF — покупка паёв фондов, которые профессионально управляют портфелем криптоактивов. Этот способ снижает риски за счёт диверсификации портфеля и профессионального управления. Он подходит инвесторам, которые не хотят самостоятельно погружаться в технические аспекты. Купить паи фонда можно и на обычной бирже.

Картинка с сайта: skillbox.ru

DeFi-инвестирование — вложение криптовалют в децентрализованные протоколы. Например, можно объединять токены с токенами других пользователей за комиссию или давать кому-то в долг. Этот способ предлагает высокую потенциальную доходность, но он требует понимания принципов работы DeFi-экосистемы.

Кроме того, на криптовалютах можно зарабатывать другими способами — не только с помощью инвестиций. Так, есть ещё:

• стейкинг — вы блокируете криптовалюту в сети блокчейна, чтобы поддерживать её работоспособность, и получаете за это награду — обычно дополнительные монеты. Доходность способа — 5–15% годовых;
• майнинг — вы добываете криптовалюту с помощью специализированного оборудования. Срок окупаемости вложений в оборудование — 1–2 года;
• лендинг — вы даёте криптовалюту в долг через специальные платформы и получаете её назад с процентами.

Стейкинг и лендинг позволяют получать пассивный доход. А доход, который можно получить при остальных перечисленных способах, пассивным назвать нельзя — инвестору нужно будет тратить время, например, на изучение проектов и перспектив криптовалюты.

Курсы Skillbox для тех, кто хочет научиться зарабатывать на инвестициях

• «Инвестиции в криптовалюты» — для тех, кто хочет освоить базу и создать надёжный портфель из разных активов.
• «Трейдинг» — научиться быстро оценивать активы и совершать прибыльные сделки.

Стратегия инвестирования — это план действий, по которому инвестор покупает и продаёт активы. Я расскажу о трёх стратегиях, которые подходят новичкам: о долгосрочном хранении популярных криптовалют, о стратегии усреднения и о стейкинге стабильных монет.

Долгосрочное хранение популярных криптовалют — оптимальный выбор для новичка. По этой стратегии нужно купить криптовалюту и держать её, не пытаясь угадать движения рынка. Такой подход избавляет от необходимости постоянно следить за графиками и снижает стресс.

Стратегия усреднения (DCA — dollar cost averaging) предполагает регулярную покупку монет вне зависимости от цены на них. Например, можно покупать биткоин на 100 долларов каждый месяц — самостоятельно или через DCA-ботов, которые есть на многих биржах. Такой подход снижает влияние волатильности и психологическую нагрузку на инвестора.

Стейкинг стабильных монет — оптимальное решение для тех, кто хочет получать пассивный доход от криптоинвестиций с минимальным риском. Стейкинг монет с низкой волатильностью — например, USDT или USDC — через надёжные платформы даёт около 5–10% годовых. Это больше, чем некоторые банковские депозиты.

Новичкам категорически не рекомендуется:

• заниматься активным трейдингом без соответствующего опыта;
• инвестировать в ICO и малоизвестные проекты;
• использовать кредитное плечо;
• вкладывать в криптовалюту критически важные для бюджета средства.

А ещё не стоит верить гарантиям «безрисковой» высокой доходности — её дают только мошенники, потому что инвестиции в любые активы всегда сопряжены с риском.

Тем, кто только начинает путь в криптоинвестировании, я рекомендую фокусироваться на крупных, проверенных проектах с прозрачной экосистемой и достаточной ликвидностью. Новичкам идеально подходят:

• Bitcoin (BTC). Биткоин остаётся золотым стандартом и основой любого криптопортфеля. Лимитированная эмиссия (21 миллионов монет), огромная сеть майнеров и более чем 15-летняя история работы делают BTC оптимальным выбором для новичков. Биткоин демонстрирует наибольшую устойчивость в периоды рыночных кризисов и имеет большую ликвидность, что позволяет легко войти и выйти из позиции.
• Ethereum (ETH). Это вторая по капитализации криптовалюта и ведущая платформа для смарт-контрактов. Ethereum создал целую экосистему децентрализованных приложений и продолжает активно развиваться. После перехода на proof-of-stake в 2022 году ETH предложил возможность стейкинга, что делает его ещё более привлекательным для долгосрочных инвесторов.
• Stablecoins (USDT, USDC). Для новичков стейблкоины — идеальный инструмент для входа на рынок и сохранения части капитала в периоды высокой волатильности. Они сохраняют стабильную стоимость, их можно использовать для быстрого реагирования на новые возможности рынка.
• Binance Coin (BNB). Токен крупнейшей криптобиржи Binance много применяют внутри экосистемы — он даёт скидки на комиссии, право на участие в IEO и другие возможности. Работает программа выкупа и сжигания токенов — предложение сокращается, а спрос остаётся прежним, поэтому ценность токена растёт.
• Solana (SOL). Это высокопроизводительный блокчейн с низкими комиссиями, который после преодоления технических проблем в 2022–2023 годах продемонстрировал устойчивый рост и привлёк множество разработчиков и пользователей. Экосистема Solana активно развивается, что делает вложения в неё перспективными.
• Cardano (ADA). Это блокчейн-платформа, разрабатываемая с применением научного подхода и тщательным тестированием всех нововведений. У неё есть активное сообщество и чёткая дорожная карта развития. Это хороший вариант для диверсификации портфеля.

Новичкам я рекомендую начинать с распределения капитала примерно по такой схеме. 40–50% криптовалютного портфеля — Bitcoin, 20–30% — Ethereum, 10–20% — стейблкоины, 10–20% — 2–3 надёжных альткоина. Такое распределение снижает риски потерять капитал.

Начать инвестировать в криптовалюту можно с минимальных сумм — многие биржи позволяют совершать сделки на суммы 10–20 долларов. Для старта достаточно будет 50–100 долларов. Но лучше начинать с капитала в 200–500 долларов — он позволит сбалансировать портфель (распределить капитал между несколькими активами) и снизить влияние комиссий на доходность.

Если такого капитала нет, следуйте стратегии усреднения — DCA. Инвестируйте небольшие суммы, но регулярно. Это снижает риск неудачно войти на рынок на пике, формирует полезную привычку инвестировать регулярно, позволяет изучать рынок постепенно, без стресса от больших потерь, и легче переносить волатильность.

Важный принцип: никогда не инвестируйте в криптовалюту больше, чем готовы потерять. Оптимальная доля криптоактивов в общем инвестиционном портфеле — не более 5–10% для консервативных инвесторов и до 20–30% для тех, кто готов к высоким рискам.

Доходность инвестиций в криптовалюты может быть несколько раз выше доходности индекса Мосбиржи — она составляет около 10–15% годовых. При долгосрочном инвестировании в крупные криптовалюты можно рассчитывать на среднегодовую доходность 30–100%. Но важно понимать, что на рынке случаются и глубокие коррекции — когда стоимость снижается на 70–90% от пиковых значений.

Почему доходность может быть такой высокой? Потому что криптовалюты быстро растут. Bitcoin за 2024 год принёс доходность более 110%, Ethereum — более 90%. Средняя доходность популярных альткоинов в периоды роста рынка составляет 100–300%, а новые перспективные проекты могут показать рост в 10–50 раз за год, но высоки риски потери капитала.

Показательный кейс из недавнего прошлого. Инвестор, вложивший 10 тысяч долларов в Ethereum в начале 2020 года (когда цена была около 130 долларов за монету), к концу 2021 года обладал бы капиталом в 390 тысяч долларов при пиковой цене 4800 долларов за монету. Однако если бы он не вышел из позиции, то в середине 2022 года его монеты стоили бы около 80 тысяч долларов — при падении ETH до 800 долларов.

У инвестиций в криптовалюту много специфических рисков, и о некоторых из них я не раз уже говорил в этой статье. Теперь расскажу подробнее обо всех значимых рисках и о том, как их снизить.

Экстремальная волатильность. Стоимость криптовалют постоянно и сильно меняется — падение на 20–30% за день считается обычным явлением, а коррекции на 50–80% от исторического максимума случаются регулярно.

Картинка с сайта: skillbox.ru

Чтобы снизить влияние волатильности, нужно быть психологически готовым к ней и не паниковать при коррекциях. А ещё устанавливать чёткие цели и придерживаться их, использовать DCA и инвестировать только средства, которые не критичны для вашего благополучия.

Безопасность активов, зависящая от вас. В криптомире вы полностью отвечаете за безопасность своих средств. И их можно лишиться из-за взлома криптобиржи, фишинговой атаки или из-за того, что вы потеряли приватный ключ (пароль) или seed-фразу.

Чтобы защитить деньги, важно хранить крупные суммы на аппаратных кошельках, включать двухфакторную аутентификацию на всех платформах, распределять активы между несколькими надёжными площадками. А ещё не хранить пароли, приватные ключи и seed-фразы в облачном хранилище, проверять адреса перед отправкой денег и быть осторожным с подозрительными ссылками и предложениями.

Низкая ликвидность некоторых криптовалют. Криптовалюты с низкой капитализацией страдают от низкой ликвидности. Поэтому они уязвимы для манипуляций — кто-то за счёт своих сделок может спровоцировать рост или падение криптовалюты.

Поэтому стоит отдавать предпочтение токенам с высоким объёмом торгов, избегать токенов с высокой концентрацией активов у инсайдеров или «китов» — крупных игроков — и с осторожностью использовать малоизвестные биржи.

Мошенничество. В криптовалютном мире много мошенников. Есть много поддельных проектов, финансовых пирамид, rug pulls — ситуаций, когда команда проекта бросает его, распродав инвесторам все токены.

Чтобы не попасться на удочку мошенников, важно не доверять гарантиям высокой доходности, тщательно проверять репутацию команды и изучать сам проект, прежде чем вложить в него деньги. Не ведитесь на FOMO (страх упущенной выгоды) при запуске новых токенов. И всегда используйте принцип «если звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — значит, это неправда».

Технические риски. Смарт-контракты и криптовалютные протоколы могут содержать уязвимости, которые приводят к взломам и потере средств. История DeFi полна примеров эксплуатации технических ошибок на миллионы долларов.

Чтобы уберечь деньги, не вкладывайте крупные суммы в новые непроверенные и экспериментальные DeFi-проекты, отдавайте предпочтение проектам, прошедшим аудит безопасности. А ещё следите за новостями о взломах и уязвимостях.

Регуляторные риски. У криптовалют в России и некоторых других странах до сих пор нет окончательного правового статуса. Любые изменения в регулировании могут серьёзно повлиять на весь рынок и на отдельные проекты.

Следите за новостями об изменении в законодательстве и соблюдайте законодательство страны, в которой находитесь. Например, платите налоги: в России доход от продажи криптовалюты облагается НДФЛ в размере 13%. Ещё будьте особенно осторожны с проектами, находящимися в серой зоне.

Полностью исключить риски инвестирования в криптовалюту невозможно — это принципиально высокорисковый класс активов. Вот почему важно взять за основу правило «инвестировать только то, что не страшно потерять» и диверсифицировать инвестиционный портфель в целом и криптовалютный портфель в частности.

Чтобы начать инвестировать в криптовалюту, нужно изучить информацию по теме, выбрать способ инвестирования, понять, где вы будете покупать криптовалюту и как её хранить, и выбрать сам токен. О способах инвестирования я рассказывал выше — а сейчас расскажу обо всех остальных шагах.

Чтобы уверенно чувствовать себя на рынке, нужно изучить основы блокчейна и принципы работы криптовалют, освоить базовые концепции безопасности и разобраться с налоговыми аспектами. Сделать это можно на курсах или самостоятельно, по материалам в Сети.

Я могу рекомендовать следующие источники для изучения основ блокчейна:

• CMC Academy — образовательный ресурс крупного агрегатора данных рынка CoinMarketCap со статьями и новостями;
• Binance Academy — база знаний биржи Binance со статьями и бесплатными курсами для начинающих;
• Mastering Bitcoin — книга Андреаса Антонопулоса (доступна на русском);
• каналы на YouTube: Coin Bureau, Benjamin Cowen.

Чтобы снизить риски, связанные с безопасностью, изучите принципы работы с приватными ключами, разберитесь в приёмах фишинга и других видах мошенничества и возьмите за правило использовать везде двухфакторную аутентификацию.

А чтобы правильно платить налоги, узнайте, как рассчитывается налогооблагаемая база по операциям с криптовалютой, как и когда нужно декларировать доходы и какие документы нужно хранить для отчётности. Отдельных правил для инвестиций в криптовалюту в России нет — можно взять за основу стандартное налоговое законодательство и изучить его, например, на сайте ФНС.

Проще всего покупать криптовалюту на криптобиржах — на многих из них есть боты для совершения сделок и P2P-платформы — это сервисы, в которых пользователи могут совершать сделки между собой. Чтобы выбрать надёжную площадку, на которой вам будет комфортно, оцените:

• репутацию и историю безопасности;
• доступные активы и торговые пары;
• ликвидность и объём торгов;
• комиссии за операции;
• возможности пополнения и вывода в рублях;
• удобство интерфейса.

Распространённые в России варианты — Bybit (у неё удобный интерфейс, хорошая русскоязычная поддержка), OKX (платформа с широкой функциональностью и большим количеством активов) и EXMO (платформа удобна для новичков, поддерживает операции с рублями). Ещё я мог бы рекомендовать крупнейшую биржу Binance, но 31 января 2024 года Binance закрыла регистрацию для новых пользователей из России; а те, у кого был аккаунт, не могут пользоваться всеми услугами биржи — возможности ограничены.

Картинка с сайта: skillbox.ru

Когда выберете площадку, обязательно пройдите процедуру верификации (KYC, know your customer). Для этого подготовьте документы, удостоверяющие личность, и следуйте инструкциям платформы. А чтобы обеспечить безопасность, помимо двухфакторной аутентификации используйте подтверждение вывода средств и включите уведомления о входе в аккаунт.

Ещё можно использовать криптообменники (российский сервис Aifory Pro или агрегатор BestChange), локальные P2P-площадки и финансовые приложения. Но проще всего, как я уже говорил, начать с бирж.

Криптовалюту можно хранить в кастодиальном и некастодиальном кошельке.

Кастодиальный кошелёк — личный кабинет в каком-то сервисе. Вы доверяете хранение криптовалюты третьему лицу — владельцу сервиса. Например, кастодиальные кошельки — это кошельки на биржах: Binance, Coinbase, Bybit, Kraken.

Кастодиальный кошелёк (особенно кошелёк биржи) удобен для активной торговли. Обычно у него простой интерфейс, его удобно использовать — не нужно разбираться в технических нюансах, а при необходимости можно восстановить доступ к нему. Но он зависит от работы платформы — сервис могут взломать, да и он сам может заблокировать кошелёк. Получается, что у владельцев таких кошельков нет полного контроля над активами.

Некастодиальный кошелёк — интерфейс для доступа к кошельку на блокчейне. Кошелёк может быть аппаратным (холодным) — это физическое устройство, хранящее ключи в офлайне. Примеры — Ledger Nano, Trezor, SafePal. Также кошелёк может быть программным (горячим): программой, расширением для браузера, сайтом или приложением. Примеры — MetaMask, Trust Wallet, Exodus, Phantom.

Картинка с сайта: skillbox.ru

Некастодиальные кошельки предоставляют максимальный уровень безопасности, дают полный контроль над активами, снижают риск потери средств из-за проблем у третьей стороны и позволяют совершать операции приватно. Но их функциональность хуже, чем у кастодиальных кошельков, интерфейс обычно менее удобен, а ещё ответственность за средства лежит на вас. Если вы забудете или потеряете приватный ключ и seed-фразу — лишитесь денег.

Оптимальное решение — комбинировать кошельки. Часть портфеля, особенно долгосрочные инвестиции, лучше хранить в некастодиальных аппаратных кошельках. Небольшие суммы для активной торговли можно хранить в кастодиальных кошельках бирж.

Выше я перечислял перспективные, по моему мнению, монеты. Но даже если вы решите последовать чьим-то рекомендациям, анализируйте криптовалюту сами. Для этого можно использовать фундаментальный анализ, технический анализ и дополнительные методы оценки. Я коротко расскажу главное, что о них нужно знать.

Фундаментальный анализ — изучение всей информации о проекте. На фондовой бирже изучают финансовую деятельность компании, а в криптомире обращают внимание на другие вещи:

• на команду и разработчиков — их опыт, прозрачность, активность разработки, качество коммуникации с сообществом;
• технологии и инновационность — есть ли у проекта технический документ с объяснением технологии, насколько уникален продукт и решает ли он реальную проблему, какой у него уровень децентрализации и безопасности, насколько успешными были обновления;
• экономическую модель токенов — как они распределены, когда и как их выпускают, есть ли механизмы стимулирования долгосрочного хранения;
• активность сети — сколько в ней активных адресов и транзакций, построенных на платформе приложений партнёров и интеграций, сколько средств в сети заблокировано для DeFi-проектов;
• рыночные показатели — капитализацию, объём торгов и ликвидность на биржах, инвестиции венчурных фондов;
• регуляторные перспективы — соответствует ли токен требованиям разных юрисдикций, есть ли у проекта лицензии и сертификаты, как он уже взаимодействовал с регуляторами.

Информацию обо всём этом можно найти в Сети.

Технический анализ — метод оценки с помощью статистических закономерностей движения цен. На крипторынке можно анализировать ценовые графики и паттерны поведения цены, используя для этого индикаторы — функции, которые предсказывают дальнейшее движение цены на основе статистики. Например, подойдут индикаторы RSI, MACD и Bollinger Bands.

Дополнительные методы оценки. Это специфические подходы, которые распространены в криптомире. Так, для оценки перспектив используют:

• анализ сетевых метрик — как монеты распределены по кошелькам, насколько активны «киты», каково соотношение прибыльных и убыточных адресов, как распределяется поток средств между биржами;
• оценку настроения сообщества — тональность обсуждений, качество и содержание дискуссий, количество упоминаний, например, в Twitter, на Reddit, в Telegram;
• изучение институционального интереса — какую позицию относительно криптовалюты занимают крупные фонды и компании, упоминают ли её в отчётах банков, включают ли её в состав фондов.

Для комплексной оценки перспективности криптовалюты сочетайте элементы всех этих подходов.

Главное после изучения информации, выбора способа покупки и хранения и самой криптовалюты — начать. Приобретите базовые активы — надёжные криптовалюты — и потом постепенно масштабируйте портфель. Постоянно управляйте им, следите за новостями и трендами, анализируйте свои решения и обновляйте знания о безопасности.

• Если вы только начинаете погружаться в тему, прочитайте стартовый гайд по криптовалютам. Рассказали в нём, как устроен блокчейн и добыча криптовалюты.
• Узнать больше о других способах заработка на криптовалюте можно из этого материала. Рассмотрели в нём арбитраж, копитрейдинг, участие в NFT-аукционах, майнинг, краны и аирдропы.
• В этой статье мы подробнее рассказали об арбитраже криптовалют.
• Тем, кто хочет получить базовые знания для старта, может подойти курс Skillbox «Инвестиции в криптовалюты». На нём рассказывают о работе блокчейна, безопасности, выборе и управлении активами. В программе есть практические задания, их проверяют опытные инвесторы.

Практический курс: «Инвестиции в криптовалюты»
Узнать о курсе

Рынок цифровых денег полон подводных камней. Потерять средства можно при хранении биткоина, его покупке и продаже, заключении сделок на бирже и вне ее. С чего начать знакомство с новым видом активов, как избежать убытков и развить навык трейдинга

Картинка с сайта: www.rbc.ru

Потрясения в экономике, колебания финансовых рынков, а также халвинг биткоина в последние пару месяцев привлекли в криптосферу новых пользователей. Об этом говорят, например, данные онлайн-банка Revolut, который сообщил о росте количества инвестиций в цифровые активы среди британских пользователей на 68%.

Популярность криптовалюты также выросла и в России. По данным биржи Exmo, перед халвингом BTC на 15-20% увеличилось количество депозитов, осуществляемых пользователями из РФ. Также возросла сумма пополнений балансов на крупную сумму, то есть от $10 тыс.

Цифровые деньги постепенно получают распространение в мире, тем самым привлекая новых пользователей. Однако у новичков может возникнуть множество вопросов, отсутствие ответов на которые способны привести к денежным потерям и неудаче в этой сфере деятельности. Рассказываем, как этого избежать и с чего начать знакомство с криптомиром.

Картинка с сайта: www.rbc.ru

Знакомство с миром криптовалют лучше начать с выбора стратегии. Основные из них — это инвестирование или торговля. Первая подразумевает под собой приобретение актива и долгое хранение. Вторая — краткосрочные спекуляции. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, старясь извлечь выгоду за короткий промежуток времени.

В зависимости от выбранной стратегии различаются и способы хранения криптовалюты. Для инвестиций лучше подойдут холодные кошельки. Таким образом можно держать криптовалюту на компьютере или флешке. Плюс — защищенность, никто не сможет украсть криптовалюту без прямого к ней доступа.

Минус — неликвидность. Если вдруг курс монеты начнется резко снижаться и пользователь захочет продать ее, потребуется время, чтобы перевести активы на торговую площадку. Вдобавок к этому можно на эмоциях указать неверный адрес при отправке средств, что приведет к их полной потере без возможности восстановления.

Для торговли цифровыми активами лучше всего подходят биржи. На них клиент может в любой момент продать или купить криптовалюту, а также воспользоваться дополнительными опциями. Например, кредитными плечами, с помощью которых можно взять в управление дополнительный капитал. Однако это крайне рискованно, так как есть вероятность очень быстро потерять все средства.

На некоторых биржах также можно сделать вклад в криптовалюте или же воспользоваться функцией стекинга. Она позволяет получать пассивный доход за хранение монет. Однако держать средства на торговых площадках рискованно. Они могут в любой момент уйти в оффлайн из-за неисправности, быть взломаны, а средства, соответственно, украдены. Были случаи, когда недобросовестные сотрудники компании присваивали себе средства клиентов. Подробнее о том, как хранить криптовалюту, мы рассказали в другом материале.

Когда выбор сделан, остается только приобрести саму криптовалюту. Крупные торговые площадки позволяют сделать это через платежные системы, такие ка PayPal, Яндекс.деньги и другие, а также с помощью банковских карт.

Криптовалюту также можно купить через обменники, а затем перевести ее на биржу или холодный кошелек. Однако и этот способ небезопасен. Есть риск воспользоваться услугами мошенников или же ввести неверные данные при отправке средств. Если это произойдет, с вероятностью в 99% криптовалюта будет утеряна. Но, если вы попали в такую ситуацию, обязательно напиши в техподдержку сервиса. Есть вероятностью, что сотрудники пойдут навстречу и при возможности помогут восстановить потерю.

Непосредственно трейдинг

Картинка с сайта: www.rbc.ru

Торговля цифровыми активами — это крайне рискованное ремесло. Цена криптовалют волатильна, в день она может колебаться на 10-20%, иногда на 50% и более. Например, 12-13 марта цена биткоина упала с $8100 до $3800. В связи с этим у неопытных пользователей может создаться впечатление, что трейдинг может приносить огромные доходы чуть ли не каждый день. Однако практика показывает обратное, как правило, 90% новичков теряют большую часть капитала в краткосрочной перспективе и уходят с рынка.

По этой причине начинать торговать криптовалютой лучше с тренировочного счета. Некоторые биржи позволяют создать аккаунт с виртуальным балансом. Это позволит познакомиться с рынком и устройством торговой площадки, попрактиковаться.

Затем можно внести на биржу небольшую сумму. Потери неизбежны, но это обязательный этап становления трейдера. Новичок должен почувствовать, каково это — терять деньги и держать убыточную позицию. Это поможет пользователю понять свою психологию: способен ли он терпеть убытки и не совершать панических, ошибочных сделок, контролировать себя и принимать решения с холодной головой. Обрести этот навык лучше заранее, не платя за такой опыт большие суммы.

Помимо этого обязательно следует обратиться к теории. Например, почитать научную литературу по трейдингу, послушать на эту тему лекции, пройти соответствующие курсы, ознакомиться с техническим и фундаментальным анализом. Все это поможет не только видеть на графиках взлеты и падения цены активов, но и пытаться их предсказывать.

Изучая литературу и опыт других трейдеров и инвесторов также можно освоить различные торговые стратегии. Одной из таких является усреднение. Оно предполагает разделение капитала на несколько частей и инвестирование в актив небольшими суммами. Этот метод поможет найти оптимальную точку приобретения актива.

Усреднение — это базовая, вероятно, самая простая стратегия. Помимо нее еще есть торговля от уровней, ловля «прострелов» и «ложных пробоев» и другие. Подробнее мы их разобрали в отдельном материале.

Что делать нельзя

Картинка с сайта: www.rbc.ru

Новички совершают много ошибок и они, как правило, стоят денег. В связи с этим лучше заранее ознакомиться с чужим опытом, чтобы избежать лишних потерь. Для этого мы подготовили несколько правил, которые стоит соблюдать каждому начинающему пользователю.

Не покупать криптовалюту на новостях. Как правило, если пользователь узнал о какой-то новости, которая должна привести к подорожанию монеты, то, вероятно, это уже произошло. Если же купили — обязательно использовать стоп-лосс-ордера. Это заявки на продажу монет по определенной цене. Например, если пользователь купит биткоин по $9000, а цена подимется до $9100, можно поставить стоплосс-ордер на точку приобретения. В таком случае биржа автоматически продаст актив по указанной цене, и трейдер ничего не потеряет.

Не жадничать. Если у вас получилось купить биткоин по $9000, после чего его цена поднялась выше, безопаснее продать часть монет, а оставшуюся — поставить на стоп-лосс.

Очень осторожно относиться или вовсе не доверять чужим сигналам на покупку и продажу активов. На данный момент в Telegram и других социальных сетях есть множество каналов, публикующих прогнозы на криптовалюту. Их авторы не несут ответственность за деньги своих подписчиков.

Не давать кому-либо, особенно малознакомым людям капитал в доверительное управление. А если и делать это, то только с заключением контракта, утвержденного нотариусом. Подобная практика популярна в криптомире уже несколько лет и зачастую имеет негативный результат для неопытных трейдеров.

Не поддаваться эмоциям. Большинство убыточных сделок совершается именно из-за потери контроля.

Не торговать на последние деньги и тем более на заемные. Заработать на рынке криптовалют сложно, а для начинающих трейдеров — практически невозможно. По этой причине следует вкладывать только те средства, которые не жалко потерять. И точно не инвестировать капитал, который может внезапно потребоваться ввиду преобладающего в мире кризиса, вызванного коронавирусной инфекцией Covid-19.

Всегда иметь средства на случай, если цена актива упадет ниже уровня, на котором вы купили.

Не пренебрегать обучением. Торговля на рынке криптовалют — это не казино, а тяжелый, нервный труд. Могут уйти годы на то, чтобы понять, как ведет себя цена активов в той или иной ситуации.

Записывать свои сделки. Это поможет оценить и скорректировать торговую стратегию, а также выявить допущенные ошибки.

Научиться не терять и признавать убыток. Если вы не уверены в сделке, безопаснее ее закрыть и подождать другого, удачного момента. Лучше подарить рынку небольшую долю капитала, чем на несколько лет застрять в битконе, купленном по $20 000, и дважды упустить возможность приобрести его дешевле $4000.

Подведем итог

Картинка с сайта: www.rbc.ru

Рынок криптовалют не терпит игру на удачу. Здесь соревнуются трейдеры: розничные и крупные. Одни забирают выигрыш, другие — уходят с рынка с пустыми руками, а иногда — и с долгами. Поэтому к торговле цифровыми активами нужно относится серьезно, просчитывать каждый шаг и думать о возможных негативных последствиях.

Начинающему пользователю сначала следует определиться со стратегией: инвестирование или торговля. Выделить под это сумму, которую ему не жалко проиграть. Затем купить на нее криптовалюты и перевести на биржу или на холодный кошелек. Предварительно можно потренироваться на тренировочном счете, почитать тематическую литературу и пройти курсы, их примеры мы привели в этой статье.

В ближайшее время мы сделаем целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, как выбрать биржу, купить цифровые монеты с меньшей комиссией, вывести их и о многом другом. Следите за нашими материалами.

— Комиссии и курсы. Как предсказать банкротство биржи и спасти свои деньги

— Самоизоляция не закончилась. Время разобрать основные ошибки в торговле

— Мошенники активизировались в онлайне. Как не потерять свои деньги

— VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как зарабатывать на биткоинах с нуля: пошаговая инструкция

Введение в биткоин и криптовалюты

Биткоин — это первая и самая известная криптовалюта, созданная в 2009 году анонимным разработчиком под псевдонимом Сатоши Накамото. Криптовалюты отличаются от традиционных валют тем, что они децентрализованы и работают на основе технологии блокчейн. Блокчейн — это распределенный реестр, в котором записываются все транзакции, обеспечивая их прозрачность и безопасность. В отличие от традиционных банковских систем, блокчейн не имеет центрального управляющего органа, что делает его устойчивым к цензуре и вмешательству.

Картинка с сайта: sky.pro

Почему биткоин популярен?

Биткоин стал популярен благодаря своей децентрализованной природе, ограниченному количеству монет (21 миллион) и возможности анонимных транзакций. Кроме того, биткоин часто рассматривается как «цифровое золото» и средство сохранения стоимости. Многие инвесторы видят в биткоине способ защитить свои средства от инфляции и экономической нестабильности. Также биткоин используется для международных переводов, так как транзакции могут быть выполнены быстрее и дешевле, чем через традиционные банковские системы.

Создание и настройка биткоин-кошелька

Первый шаг к заработку на биткоинах — это создание биткоин-кошелька. Биткоин-кошелек — это цифровое хранилище для ваших биткоинов. Существует несколько типов кошельков, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Типы биткоин-кошельков

1. Онлайн-кошельки: удобны для быстрого доступа, но менее безопасны. Они подходят для небольших сумм и частых транзакций.
2. Мобильные кошельки: приложения для смартфонов, удобны для повседневного использования. Мобильные кошельки позволяют вам управлять своими биткоинами в любое время и в любом месте.
3. Десктопные кошельки: программы для компьютеров, обеспечивают высокий уровень безопасности. Они подходят для хранения больших сумм и долгосрочных инвестиций.
4. Аппаратные кошельки: физические устройства, обеспечивающие максимальную безопасность. Аппаратные кошельки защищены от вирусов и хакеров, так как они работают офлайн.
5. Бумажные кошельки: распечатанные ключи, которые можно хранить офлайн. Бумажные кошельки подходят для долгосрочного хранения, но требуют особой осторожности при хранении.

Как создать биткоин-кошелек

1. Выбор кошелька: Определитесь с типом кошелька, который вам подходит. Учитывайте свои потребности в безопасности и удобстве.
2. Регистрация: Зарегистрируйтесь на выбранной платформе или установите приложение. Следуйте инструкциям по созданию аккаунта.
3. Создание резервной копии: Запишите и сохраните резервную фразу (seed phrase) в надежном месте. Это важно для восстановления доступа к вашему кошельку в случае утери устройства.
4. Настройка безопасности: Включите двухфакторную аутентификацию и другие меры безопасности. Это поможет защитить ваш кошелек от несанкционированного доступа.

Способы заработка на биткоинах

Существует несколько способов заработка на биткоинах, каждый из которых имеет свои особенности и риски. Важно выбрать тот метод, который соответствует вашим знаниям, опыту и финансовым возможностям.

Майнинг

Майнинг — это процесс создания новых биткоинов путем решения сложных математических задач. Для этого требуется мощное оборудование и значительное количество электроэнергии. Майнинг является основным способом поддержания сети биткоина и подтверждения транзакций.

Как начать майнинг

1. Выбор оборудования: ASIC-майнеры или мощные видеокарты. ASIC-майнеры специально разработаны для майнинга и обеспечивают высокую производительность.
2. Установка программного обеспечения: Специальные программы для майнинга. Программы, такие как CGMiner или BFGMiner, помогут вам настроить и управлять процессом майнинга.
3. Подключение к майнинг-пулу: Объединение с другими майнерами для увеличения шансов на успех. Майнинг-пулы позволяют распределить вычислительную мощность и делить награды между участниками.
4. Настройка и запуск: Настройка оборудования и программного обеспечения, запуск процесса майнинга. Следите за температурой оборудования и потреблением электроэнергии.

Торговля на бирже

Торговля биткоинами на криптовалютных биржах — это покупка и продажа биткоинов с целью получения прибыли. Торговля требует знаний о рынке и умения анализировать графики и новости.

Как начать торговлю

1. Выбор биржи: Binance, Coinbase, Kraken и другие. Выбирайте биржу с хорошей репутацией и низкими комиссиями.
2. Регистрация и верификация: Создание аккаунта и подтверждение личности. Это необходимо для обеспечения безопасности и соблюдения регуляторных требований.
3. Пополнение счета: Внесение средств на биржу. Вы можете использовать банковский перевод, кредитную карту или другие методы оплаты.
4. Анализ рынка: Изучение графиков и новостей. Используйте технический и фундаментальный анализ для принятия обоснованных решений.
5. Совершение сделок: Покупка и продажа биткоинов. Следите за рыночными трендами и устанавливайте стоп-лоссы для минимизации убытков.

Инвестирование

Инвестирование в биткоин — это покупка биткоинов с целью долгосрочного хранения и последующей продажи по более высокой цене. Инвестирование требует терпения и умения анализировать рынок.

Как начать инвестирование

1. Создание кошелька: Обеспечение безопасного хранения биткоинов. Выберите надежный кошелек для долгосрочного хранения.
2. Покупка биткоинов: На бирже или через обменники. Сравните курсы и комиссии перед покупкой.
3. Хранение: Долгосрочное хранение в надежном кошельке. Регулярно проверяйте состояние вашего кошелька и обновляйте меры безопасности.
4. Продажа: Продажа биткоинов при достижении желаемой цены. Определите свои цели и стратегию выхода заранее.

Фриланс и оплата в биткоинах

Некоторые компании и фрилансеры принимают оплату в биткоинах за свои услуги. Это может быть удобным способом заработка для тех, кто уже работает в сфере фриланса.

Как начать

1. Поиск клиентов: Платформы для фрилансеров, которые принимают биткоины. Сайты, такие как Bitwage или Cryptogrind, помогут вам найти клиентов.
2. Создание портфолио: Демонстрация своих навыков и опыта. Убедитесь, что ваше портфолио отражает ваши лучшие работы и достижения.
3. Заключение сделок: Договоренности с клиентами о оплате в биткоинах. Обсудите условия оплаты и убедитесь, что обе стороны понимают процесс транзакции.
4. Получение оплаты: Перевод биткоинов на ваш кошелек. Следите за курсом биткоина и учитывайте возможные колебания цены.

Безопасность и риски

Заработок на биткоинах связан с определенными рисками, поэтому важно соблюдать меры безопасности. Независимо от выбранного способа заработка, безопасность должна быть вашим приоритетом.

Основные риски

1. Волатильность: Цена биткоина может сильно колебаться. Это может привести к значительным убыткам, если вы не готовы к таким изменениям.
2. Мошенничество: Возможность стать жертвой мошенников. Будьте осторожны при выборе платформ и партнеров.
3. Технические риски: Потеря доступа к кошельку или взлом. Обеспечьте надежное хранение резервных копий и используйте современные методы защиты.

Меры безопасности

1. Хранение резервной копии: Запись и хранение резервной фразы в надежном месте. Это поможет вам восстановить доступ к вашему кошельку в случае утери устройства.
2. Двухфакторная аутентификация: Включение дополнительной защиты. Это добавит дополнительный уровень безопасности к вашему аккаунту.
3. Использование надежных кошельков и бирж: Выбор проверенных платформ. Исследуйте репутацию и отзывы перед использованием.
4. Обучение и осведомленность: Постоянное изучение новых угроз и методов защиты. Следите за новостями и обновлениями в сфере криптовалют.

Заключение и советы для новичков

Заработок на биткоинах может быть прибыльным, но требует знаний и осторожности. Начните с малого, изучайте рынок и не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять. Важно помнить, что криптовалюты — это высокорисковый инструмент, и успех зависит от вашего понимания и умения управлять рисками. Постоянно обучайтесь, следите за новостями и не бойтесь задавать вопросы. Удачи вам в вашем пути к заработку на биткоинах!

Читайте также